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Adeudos

IQ Banking SEPA genera adeudos a partir de los documentos en cartera de las remesas.

Estos adeudos se envían a la plataforma de IQ Banking SEPA para ser procesados por los bancos y ejecutar las operaciones pertinentes.

Vista

Debit

Campos

En esta sección se detallna los campos de los adeudos:

  • Nº: Nº de adeudo.
  • Fecha y hora registro: Fecha y hora de creación del adeudo.
  • Tipo documento origen: Indica el tipo documento origen Documento cartera que origina el adeudo.
  • Nº documento origen cartera: Indica el nº documento cartera que origina el adeudo.
  • Nº cliente: Nº cliente para el que se emite el adeudo.
  • Nº cuenta bancaria deudor: Nº cuenta bancaria del cliente para el que se emite el adeudo.
  • Nº cuenta bancaria acreedor: Nº cuenta bancaria de la empresa que recibirá el importe del adeudo.
  • Referencia: Se obtiene de los campos Descripción y Nº del documento en cartera de la remesa.
  • Descripción: Se obtiene del campo Descripción del documento en cartera de la remesa.
  • Fecha cobro: Se obtiene del campo Fecha vencimiento del documento en cartera de la remesa. Es la fecha en la que se espera recibir el importe del adeudo.
  • Importe: Se obtiene del campo Importe pendiente del documento en cartera de la remesa.
  • Estado: Puede ser Pendiente o Enviado. El estado Enviado indica que se ha enviado a la plataforma IQ Banking SEPA independientemente del Estado banco.
  • Id.: Indica el identificador asignado en la plataforma IQ Banking SEPA una vez se ha enviado el adeudo.
  • Estado banco: Indica el estado del adeudo en la plataforma bancaria. Puede ser READY, PAID, ERROR o CANCELLED y se informa cuando el estado es Enviado.
  • Cód. error banco: Indica el cód. error banco asignado por la plataforma IQ Banking SEPA cuando se rechaza el adeudo.
  • Mensaje error banco: Indica el mensaje de error asignado por la plataforma IQ Banking SEPA cuando se rechaza el adeudo.
  • Fecha cobro banco: Es la fecha de cobro que calcula la plataforma IQ Banking SEPA dependiendo de unos factores como el banco, esquema SEPA o festivos bancarios. Se informa cuando el estado es Enviado y es la fecha en la que se recibirá el importe del adeudo.
  • Fecha rechazo banco: Es la fecha de rechazo del adeudo por parte de deudor. Se informa en el caso de que el adeudo esté en estado Enviado y estado banco ERROR.
  • Estado documento cartera: Se obtiene del campo Estado del documento en cartera de la remesa.
  • Recirculado: Indica si el adeudo ha sido recirculado.

Acciones

Se detallan las acciones que se pueden realizar desde un adeudo.

Enviar

Esta acción envía el adeudo a la plataforma IQ Banking SEPA para que entre en el proceso de generación de adudos SEPA que se envía a los bancos.

Una vez enviado, se indica el estado Enviado y se rellena el Id..

Comprobar

Esta acción comprueba el adeudo en estado Enviado en la plataforma IQ Banking SEPA y rellena los campos Estado banco, Cód. error banco, Mensaje error banco, Fecha cobro banco, Fecha rechazo banco.

Atención

Al comprobar el adeudo, si el estado banco es ERROR y el adeudo está en una remesa registrada con el documento en cartera en estado Abierto, se ejecuta la funcionalidad estándar de Rechazar indicando como fecha registro la Fecha rechazo banco.

Reenviar

Esta acción permite reenviar un adeudo que está en estado Enviado y estado banco READY. Puede ser util para cambiar la fecha de cobro del adeudo.

Cancelar

Esta acción permite cancelar un adeudo que está en estado Enviado y en estado banco READY. Se utiliza si se ha emitido un adeudo por error.

Idiomas

Este documento está disponible en los siguientes idiomas: