Pagos

El sistema permite la iniciación de pagos a partir de productos.

La iniciación de pagos y su posterior actualización de estado realizan 2 acciones:

• Realizar el pago a través de la pasarela de pago del banco.
• Registrar el pago en el sistema generando el movimiento bancario.

Vista

Campos

En esta sección se detallan los campos de los consentimientos:

• Nº: Nº seria del pago.
• Fecha registro: Fecha de creación del pago.
• Nº cuenta bancaria: Nº cuenta bancaria donde se registrará el movimiento bancario del pago (Cuenta bancaria).
• Cód. producto: Cód. producto de un banco. Se rellena al seleccionar el Nº cuenta bancaria.
• Id. banco: Identificador del banco obtenido desde el cód. producto.
• IBAN origen: IBAN origen obtenido desde el cód. producto.
• Titular: Titular de la cuenta obtenido desde Información empresa.
• Tipo: Tipo del pago. Puede ser Proveedor, Cliente, Empleado o Banco.
• Nº tipo: Nº proveedor, nº cliente, nº empleado o nº banco según el tipo.
• Beneficiario: Nombre del proveedor, cliente, empleado o banco según el tipo.
• Importe: Importe del pago (positivo).
• Cód. divisa: Cód. divisa obtenido desde el cód. producto.
• Concepto: Concepto del pago.
• Estado: Estado del pago. Puede ser Pendiente, Iniciado, Procesado o Registrado.
• Nº mov. cuenta bancaria: Indica el nº mov. cuenta bancaria generado al registrar el pago.
• Id. pago: Identificador del pago indicado por el banco.
• Estado pago: Estado del pago tras ejecutar la acción Obtener.
• Fecha estado pago: Fecha de actualiación del estado del pago.

Acciones

Se detallan las acciones que se pueden realizar desde un pago.

Copiar

Esta acción crea un nuevo pago a partir del existente en estado pendiente.

Iniciar

Esta acción inicia el pago.

Al iniciar un pago, se abre una página con las condiciones generales que deben ser aceptadas para completar el proceso.

Una vez aceptadas, se abrirá una nueva página donde se indicarán los pasos a seguir para realizar el pago.

Atención

Es posible que el navegador tenga las ventanas emergentes bloqueadas. Si es el caso hay que permitir el uso de estas para completar el proceso.

En las páginas posteriores se deben indicar las credenciales de acceso al banco. Al indicar dichas credenciales, el sistema validará el pago y permitirá completar dicho pago en el sistema haciendo el correspondiente registro.

Atención

La página de credenciales de acceso la suministra el banco y la solución IQ Banking no tiene acceso a los datos introducidos en esta pantalla, únicamente recibe la información del banco que indica si se ha completado el pago.

Una vez completado el pago, se puede cerrar la página de iniciación de pago.

Reintentar

Esta acción abre de nuevo la página de pago si este aún no ha sido completado.

Atención

Las páginas de pago tienen un tiempo de expiración. Si el tiempo ha expirado se genera una nueva página de pago.

Obtener

Esta acción obtiene el estado del pago y en caso de ser OK registra el pago en el sistema. Para registrar el pago utiliza el nombre y sección diario configurados en Configuración IQ Banking (Configuración IQ Banking).

Esta acción debería ejecutarse una vez completado el pago para asegurarse de que se ha procesado correctamente.

Una vez iniciado el pago y ejecutado la acción Obtener se completa y registra el pago en el sistema.

Navegación

Se detallan las pantallas a las que se puede acceder desde un pago.

Log

Se accede a la pantalla de registro (Registro) donde se puede comprobar el estado de las llamadas a la API IQ Banking.

Generación de pagos

Los pagos se pueden generar de 4 formas distintas:

Manualmente

La creación de pago de forma manual se puede ejecutar desde el Área de trabajo (Área de trabajo) a través de la acción + Pago o bien desde la lista de Pagos.

Desde movs. proveedor

La creación de pago desde movimientos de proveedor se puede ejecutar a través de la acción IQ Banking > Crear pago.

Atención

Puede seleccionar varios movimientos para generar un único pago. Deben cumplir los siguientes requisitos:

• Deben ser del mismo proveedor
• Deben tener importe pendiente y este debe ser negativo (facturas)
• No deben estar asociados a un pago en estado distinto a Registrado

Al ejecutar esta acción se abre una nueva página donde se debe indicar el cód. producto. El importe es la suma de los importes pendientes de los movimientos selecciondos.

Desde movs. cliente

La creación de pago desde movimientos de cliente se puede ejecutar a través de la acción IQ Banking > Crear pago.

Atención

Puede seleccionar varios movimientos para generar un único pago. Deben cumplir los siguientes requisitos:

• Deben ser del mismo cliente
• Deben tener importe pendiente y este debe ser negativo (abonos)
• No deben estar asociados a un pago en estado distinto a Registrado

Al ejecutar esta acción se abre una nueva página donde se debe indicar el cód. producto. El importe es la suma de los importes pendientes de los movimientos selecciondos.

Desde movs. empleado

La creación de pago desde movimientos de empleado se puede ejecutar a través de la acción IQ Banking > Crear pago.

Atención

Puede seleccionar varios movimientos para generar un único pago. Deben cumplir los siguientes requisitos:

• Deben ser del mismo empleado
• Deben tener importe pendiente y este debe ser negativo
• No deben estar asociados a un pago en estado distinto a Registrado

Al ejecutar esta acción se abre una nueva página donde se debe indicar el cód. producto. El importe es la suma de los importes pendientes de los movimientos selecciondos.

Registro de pagos con movimientos asociados

Cuando se crea un pago a partir de movimientos de proveedor, cliente o empleado, el sistema asocia los movimientos al pago.

Una vez iniciado y completado el pago, la opción Obtener registra el pago y liquida los movimientos.

Idiomas

Este documento está disponible en los siguientes idiomas:

• (Español)
• (Inglés)